Portefeuille d'investissement - Types d'investissement

Portefeuille d'investissement

Un portefeuille d'investissement est un ensemble d'investissements dans certains objets financiers (selon une stratégie d'investissement), qui fournira une rentabilité maximale en cas de risque minimum.

L'objectif principal d'un portefeuille d'investissement est d'obtenir un résultat optimal dans la portée de la réalisation d'une politique d'investissement développée grâce à la sélection des investissements les plus fiables et rentables. Un portefeuille comprend divers types d'actifs de placement.

Types d'investissement

Par la méthode de générer des bénéfices et par le niveau de risque, les portefeuilles d'investissement sont répartis selon les types suivants: conservateur, modéré et agressif.

Le portefeuille conservateur est un portefeuille modérément risqué et, par conséquent, moins rentable. Il est composé de emprunts à court terme, d'obligations et d'autres instruments avec un risque minimum.
Un portefeuille agressif est un portefeuille très risqué et hautement rentable, qui contient principalement des stocks. Ces types de portefeuilles sont généralement gérés par investisseurs , qui sont prêts à prendre des risques et qui sont psychologiquement résistants à grandes fluctuations.
Le portefeuille modéré est un portefeuille équilibré , généralement, il comprend des actifs à haut rendement et à faible revenu, mais en même temps des actifs fiables.

La principale tâche de l'investissement de portefeuille est d'obtenir de l'ensemble des actifs d'investissement les caractéristiques, qui sont inaccessibles en cas d'investissement dans un objet pris séparément. Le but ultime de la création d'un portefeuille est de combiner plus efficacement les risques et la rentabilité. Le risque est principalement réduit, lorsque de différents actifs non liés sont inclus dans un portefeuille. En d'autres termes, la diversification doit entraîner une diminution hebdomadaire de la valeur globale du portefeuille, lorsque la valeur de tout actif diminue fortement.

La classification des types d'investissement:

par le degré de matérialisation: non matériel et matériel;
par échéance d'investissement: à court terme, à moyen terme et à long terme;
Par la rentabilité: investissements à haut rendement, à revenu moyen et non rentables (investissement du capital dans les projets sociaux et environnementaux, qui ne recherchent pas de profit);
by the characteristic of participation in investments: direct investments (investor directly takes part in the selection of investee), indirect investments (investment funds, advisors, mutual funds and others determine the investee) ;
selon le degré de risque: investissements à haut risque, à risque moyen, faible risque et sans risque;
par type d'entité: réel (achat de capital réel), financier (investissement dans des actions, obligations et autres titres), spéculatif (l'achat des actifs (paires de devises, métaux précieux, stocks, etc.) exceptionnellement pour tirer profit des changements possibles de leurs prix à l'avenir);
Par le niveau de liquidité: très liquide (dans un court terme, ils peuvent être convertis en espèces), moyennement liquides (ils peuvent être convertis en espèces de 1 à 6 mois), faible liquide (ils peuvent être convertis en espèces de 6 Mois), non liquides (ils ne peuvent être réalisés par eux-mêmes, mais seulement dans le cadre d'une propriété)

Dans le processus de son activité, l'investisseur est confronté à des difficultés concernant le choix d'une entité émettrice présentant diverses caractéristiques. La plupart d'entre eux supposent la formation d'un certain ensemble d'entités, c'est-à-dire la création d'un portefeuille. Il existe de nombreux instruments qui forment un portefeuille d'investissement, mais les principaux sont: les actions, les obligations, l'or, les devises et le bien immobilier.

Les étapes de la formation d'un portefeuille d'investissement

Détermination de la politique d'investissement et type du portefeuille.
Détermination de la stratégie de gestion de portefeuille.
Analyse des actifs et la constitution d'un portefeuille. Les critères généraux pour l'inclusion des actifs dans un portefeuille de placement sont les ratios de leur rentabilité, de leur risque et de leur liquidité.
Évaluer l'efficacité d'un portefeuille en termes de comparaison de la rentabilité et du risque obtenus sur le plan factuel.
La vérification d'un portefeuille afin de ne pas contourner la situation économique déjà modifiée, la qualité de l'investissement des titres et les objectifs d'un investisseur.

Portefeuille sur les marchés financiers

Avec le développement d'instruments composites personnels PCI (Méthode GeWorko), il est apparu une opportunité pratique de trader des portefeuilles de divers éléments dans Les marchés financiers au lieu de trader des instruments séparés. Grâce à cette technologique, le trading de portefeuille est réalisé sur la base de deux portefeuilles, juste comme le trading des instruments financiers pris séparément, lorsqu'un actif (portefeuille de base) sert de partie de base et l'autre actif (portefeuille de devis) sert de partie cotée. En outre, le trader a l'opportunité de trader ses propres instruments uniques, résistant à la volatilité du marché, en prévision des combinaisons optimales de rentabilité et de risque et en analysant le comportement de ses instruments sur la base des données historiques. Le commerce de portefeuille via cette technologie n'est possible que sur la plateforme de négociation professionnelle NetTradeX .